En investeringsrådgivare är en professionell som använder sin kunskap för att hantera sina kunders investeringsportföljer i utbyte mot en monetär ersättning.
Därför är han expert på investeringsprodukter där han kan göra lönsamma besparingar eller överskottslikviditet hos sina kunder. Beroende på deras personliga och riskprofil rekommenderas det på detta sätt vilka produkter som passar bäst för dem. Bland dem som kräver dessa tjänster finns individer (individer) och juridiska personer (företag).
Skillnader mellan investerings- och finansiell rådgivare
Egentligen, mer än skillnader, kan vi prata om tjänstens omfattning. Vi kan överväga att:
- En finansiell rådgivare är en som tillhandahåller en tjänst relaterad till deras kunders ekonomi. På detta sätt ger den dig råd om din ekonomiska situation ur ekonomisk synvinkel, men också finanspolitisk. Därför hjälper det dig att planera dina finansieringsbehov och hantera dina skattebetalningar.
- Den som guidar oss på investeringar fokuserar på den här tjänsten. Med andra ord är deras uppgif.webpt att erbjuda oss produkter som anpassar sig efter vår smak, preferenser och riskprofiler. Därför kan vi säga att dess omfattning är investeringar.
Tänk på att de är olika proffs och deras utbildning också. Den första är specialiserad på finansiering och dess utbildning är i denna aspekt, den andra är utbildad i investeringar. Till exempel har stora företag ofta externa finansiella rådgivare som rapporterar till sin CFO. De kan också ha en av investeringar för överskottslikviditet.
Rekommendationer för att välja och ta betalt för tjänsten
Även om varje person är olika kan vi göra en serie rekommendationer när vi väljer vår rådgivare. Mer än någonting kommer vi att titta på deras utbildning, erfarenhet och meriter.
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.
Ditt kapital är i fara. Andra avgif.webpter kan tillkomma. För mer information, besök stocks.eToro.com
Jag vill investera med Etoro- Till en början kan det verka som en bra idé, men specialutbildning är viktigt. Vanligtvis är den vanligaste examen inom administration, men de kan också examineras i juridik. I båda fallen är det mycket frekvent och tillrådligt att de har en doktorsexamen relaterad till de tjänster de tillhandahåller.
- Å andra sidan erfarenhet. De bör ha minst fyra eller fem års arbete med rådgivning om investeringar. I dessa företag, som i advokatbyråer, finns det nyutexaminerade lärande. Något som är vanligt och rekommenderas och säger mycket om deras professionalism.
- Slutligen uppgif.webpterna. Å ena sidan kräver lagarna i varje land att de registrerar sig hos ett offentligt tillsynsorgan. Å andra sidan, och inte mindre viktigt, är personliga och professionella uppgif.webpter. Internet kan hjälpa oss med det, låt oss undersöka, analysera och framför allt fråga vad som är nödvändigt.
Tjänsten debiteras vanligtvis på två sätt. Å ena sidan att utfärda en faktura för det totala beloppet av utfört arbete och i tid. Å andra sidan som en periodisk rådgivningskommission. Det första rekommenderas när vi behöver en specifik orientering och i något specifikt. Den andra formeln rekommenderas i långvariga relationer.
Tillsynsmyndigheter i vissa länder
Slutligen ska vi visa vem som är tillsynsmyndigheter som "övervakar" dessa tjänster i Spanien och Mexiko. Även om de tenderar att vara lika i andra länder och är samma som styr organiserade aktiemarknader, såsom aktiemarknaden:
- I Spanien är det National Securities Market Commission (CNMV) som reglerar de organiserade marknaderna (aktiemarknaden) för finansiella tillgångar och skulder i Spanien. Det vill säga köp och försäljning av aktier, obligationer, obligationer och så vidare. Det är ett oberoende organ från det spanska skatteverket.
- I Mexiko skulle det vara National Banking and Securities Commission (CNBV), ett organ som liknar det tidigare som reglerar finansmarknaderna. Det är också ett oberoende organ från det mexikanska finansdepartementet.
