Portföljöverföring är överföring av försäkringsavtal mellan två eller flera försäkringsbolag eller försäkringsmäklare.
Överföringen av portföljen gör det möjligt att diversifiera risken för försäkringsbolag och öka deras specialiseringsgrad. Det utförs genom överföring mellan två försäkringsgivare av nuvarande försäkringsavtal där de återspeglas:
- Överförarens personuppgif.webpter.
- Tilldelad.
- Den avtalsenliga delen.
- Den försäkrade.
- Advokaten.
- Förmånstagaren.
- Riskerna med operationen.
Det finns en rad handlingsregler för överföring av portföljer och denna förvaltning måste godkännas av finans-, ekonomi- och ekonomiministeriet per land (se listan över länder nedan). Dessutom måste förvärvsföretaget ha tillräckliga tekniska avsättningar och ha en bred solvensmarginal.
Föreningarna med ömsesidig nytta kan bara förvärva portföljerna för enheter av samma klass.
Förfarande för portföljöverföring
Förfarandet för portföljöverföring måste skickas till General Directorate of Insurance (DGS) med följande dokumentation:
- Certifiering av portföljöverföringsavtal.
- Portföljöverföringsavtal med följande dokumentation:
- Information om elementen i aktiva och av passiv som ges.
- Datum då uppdraget formaliseras.
- Pris på förhandlingsavtalet.
- Balansräkning och resultaträkning.
- Beräkningsform och kvantifiering av täckningen som överförs.
- Uppdaterad solvensmarginal.
I Spanien kommer till exempel ministeriet för finans, ekonomi och ekonomi i landet att formalisera den offentliga informationsperioden och utfärda ministerbeställningen om överföring av portföljen och den kommer att publiceras i den officiella statstidningen. När det väl är godkänt går uppdraget över i en offentlig handling och överlämnar den till generaldirektoratet för försäkring. Vidare, om överföringsoperationen når en marknadsandel som är lika med eller större än 25%, måste deltagarna anmäla transaktionen genom att meddela generaldirektoratet för försäkring.
Slutligen kommer likvidationen av enheten att vara den sista fasen av hela processen, det vill säga finansministeriet, ekonomi och ekonomi som kommer att ansvara i alla befogenheter när det gäller ledningen och tillsynen av enheten i likvidation, även kunna granska administration och redovisning av enheterna ingripit när det anser det lämpligt.
Finans-, finans- och ekonomiministerier per land
- Tyskland, Federala finansministeriet.
- Argentina, Finansministeriet och offentliga finanserna.
- Colombia, Finansministeriet och offentliga krediter.
- chili, Ministeriet för ekonomi, utveckling och återuppbyggnad och finansministeriet.
- Ecuador, Finansministeriet i Ecuador.
- Spanien, Ministeriet för ekonomi och konkurrenskraft och finansministeriet och offentliga förvaltningar.
- USA, Treasury Department.
- Frankrike, Ministeriet för ekonomi, finans och industri.
- Guatemala, Ekonomiministeriet och ministeriet för offentliga finanser.
- Japan, Finansdepartementet.
- Mexiko, Finans- och offentligministeriet och Ekonomiministeriet.
- Paraguay, Finansdepartementet.
- Peru, Ekonomi- och finansministeriet.
- Storbritannien, Kansleriet för Échiquier (Storbritanniens ekonomiministerium).
- Dominikanska republiken, Ministeriet för ekonomi, planering och utveckling.