Riskhantering är mätprocesser och kvantifiering av sannolikheter för negativa effekter på marknaderna för finansiella investeringar.
Riskhantering fokuserar på att mäta möjliga risker i alla finansiella investeringar, samt att fastställa beredskaps- och täckningsplaner i händelse av att dessa blir verklighet.
I den meningen förbereder riskhantering rapporter och trender med vilka beslut kan fattas om prognoserna överskrider trenderna.
Inom det finansiella området tas riskhantering som ett av de viktigaste åtgärdsområdena, eftersom det faktiskt mäter volatiliteten hos en investering eller tillgång och i sin tur gör förslag till inneslutning i händelse av en kris. Denna volatilitet, som måste beaktas vid varje investeringsvärdering, måste motverkas med diversifiering av investeringen på ett sådant sätt att den minskar risken och kompenserar för eventuella förluster.
Riskkvantifiering utförs genom tekniker och studier baserade på erfarenhet (empirism), det vill säga på endogena variabler av tillgången och på exogena variabler eller av marknaden eller miljön.
Typer av finansiella risker
Det finns vissa risker beroende på deras ursprung och alltid i förhållande till fluktuationer på finansmarknaderna:
- Valutarisk: De är riskerna som härrör från förändringar på valutamarknaderna.
- Ränterisk: På grund av förändringar i nationella eller globala räntor.
- Marknadsrisk: Speciellt orsakad av volatiliteten i värdepapper och andra tillgångar på de finansiella marknaderna.
- Kreditrisk: Det härrör från möjligheten att någon av parterna i avtalet inte tar sina skyldigheter.
- Likviditetsrisk: Konsekvens av att en av de inblandade parterna inte tog på sig sina skyldigheter eller betalningar genom att inte kunna konvertera sina mindre likvida tillgångar till tillgängliga kontanter eller pengar.
- Operativ risk: Möjlighet till ekonomiska förluster som härrör från miljön, vare sig det är förfaranden, processer, globala marknadstrender, föråldring eller annat.
- Riskland: Det ges av rättssäkerheten och den makroekonomiska situationen i ett land.
- Systemrisk eller minimal risk: Det är den risk som är gemensam för en sektor eller finansiella investeringar.