Investeringspolicy - Vad det är, definition och koncept

En investeringsfonds placeringspolicy bildas av en uppsättning kriterier som avgör när, hur mycket och var man ska investera.

Det faktum att en fond investerar i ränteintäkter (obligationer), i aktier (aktier), i råvaror eller valutor (forex) är ingen tillfällighet. En investeringsfond definierar sin investeringspolicy innan den erbjuds. Det vill säga det informerar investerare var de ska investera.

Investeringspolicyn anges i en investeringsfonds prospekt. Låt oss komma ihåg att broschyren är ett obligatoriskt dokument där en investeringsfond måste skriva all relevant information relaterad till den.

Typer av medel enligt investeringspolicyn

Dessa är de huvudsakliga typerna av fonder som definieras av din investeringspolicy.

Redo att investera på marknaderna?

En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.

Ditt kapital är i fara. Andra avgif.webpter kan tillkomma. För mer information, besök stocks.eToro.com

• Räntefonder: De investerar huvuddelen av sitt kapital i räntebärande tillgångar. Det vill säga i tillgångar som obligationer, förpliktelser, räkningar eller skuldebrev. Inom dessa fonder finns det undertyper som:
  • Pengar
• Aktiefonder: De investerar huvuddelen av kapitalet i aktier. Till exempel lager. Undertyper fastställs vanligtvis enligt olika aspekter:
  • Geografiskt område
  • Sektorer
  • Andra egenskaper som risknivån
• Blandad fond: Det är en fond som investerar i både ränta och rörlig inkomst.
• Globala fonder: De har inte en exakt definierad investeringspolicy. Dessa fonder är fria att investera i olika typer av tillgångar och olika geografiska områden som förvaltarna anser.
• Garanterade medel: Denna typ av fond försäkrar investeraren att han åtminstone kommer att få ett förinställt belopp vid förfallodagen. Till exempel en fond som försäkrar 100% av kapitalet, med möjlighet att generera 2% avkastning om en viss händelse inträffar.
• Fonder efter fack: Dessa är fonder som består av andra delfonder. Därför kan det finnas samma investeringspolicyer inom samma fond, eftersom det finns olika fack.

Betydelsen av investeringspolitiken

Investeringspolicy är en viktig faktor för investeraren. Att förstå en fonds investeringspolicy gör att du kan få en rad fördelar för investeraren. Fördelar, låt det sägas, som inte bara är monetära.

Att känna till investeringspolicyn ger följande kunskaper med dess efterföljande fördelar:

• Risk: När en investerare känner till och förstår investeringspolicyn för den fond som han investerar i, känner han också till dess risker. När en person känner till riskerna med en investering, vet han hela tiden om tillfälliga förluster är normala eller inte.
• Kostnadseffektivitet: På samma sätt fastställer fonder målavkastning. Således, om vi får en avkastning på 4% under ett år och målavkastningen var 3%, vet vi att vi är i en bra fond.
• Temporal horisont: En av de viktigaste faktorerna är att känna till tidshorisonten. En garanterad fond vars tidshorisont kan vara 1 år är inte densamma som en värdefond som har en mycket längre tidshorisont. Med vilket det är oerhört viktigt om vi vill uppnå lönsamhetsmål, att vi behåller våra pengar under den minsta fastställda tiden.

Dessa tre faktorer är de viktigaste i investeringspolitiken, även om vi kan hitta andra som portföljens sammansättning eller vilken typ av finansiell produkt den investeras i. Faktorer som naturligtvis hjälper oss att förstå de investeringar vi gör mycket bättre. Följaktligen kommer vi att maximera våra fördelar, minimera våra risker och vi kommer att vara mycket lugnare.

Som Warren Buffett säger: "Investera bara i vad du förstår."