Faktorerna för valet av en investeringsfond är de variabler som måste tas i beaktande för att välja en lönsam investering i ett sparandeinstrument såsom en investeringsfond.
En investeringsfond är en tillgång som består av bidrag från investerare som investerar sitt kapital för att få avkastning på det. Investeringsfonden kommer att förvaltas av investeringsförvaltare som kommer att besluta vilken investeringspolicy som ska tillämpas, liksom dess fördelning och valet av finansiella instrument att investera i.
Det finns olika typer av investeringsfonder som traditionella som investerar i produkter med rörlig inkomst, räntebärande derivat, Forex eller råvaror som försöker förbättra en referenstillgång eller riktmärke på marknaden, indexfonder som replikerar beteendet hos ett visst index Aktie marknaden, ETF: er som är en hybrid mellan en aktie och en investeringsfond, mer professionella och personaliserade alternativa förvaltningsfonder för deltagare, fonder riktade till individer som hedgefonder eller hedgefonder, SICAV med mer gynnsamma skatteeffekter eller investeringsfonder för fastigheter som investerar från hem och garage till industristrukturer.
Faktorer för att välja en investeringsfond
De viktigaste faktorerna för valet av en investeringsfond är följande:
- Volym av förvaltade tillgångar.
- Fondförvaltarens, förvaltarnas och förvaltarnas rykte och filosofi.
- Fondens investeringspolicy och fondfördelning efter sektorer och länder.
- Morningstar-betyg.
- Bedömning av kreditbetyg.
- Portföljens omsättningsnivå. Aktiv hantering vs passiv hantering. Överdriven förvaltning kan generera betydande avgif.webpter och därmed sänka fondens lönsamhet. Många investeringsförvaltare har förhandlat om retrocessioner med finansinstitutet.
- Bedöm de fem viktigaste positionerna i fonden.
- Långsiktig lönsamhet. De senaste 5 åren och tio åren om det finns meritlista.
- Market beta, berättar hur lönsamheten för en tillgång varierar med avseende på referensmarknaden.
- Kurtoskoefficient, analyserar graden av koncentration av de värdepapper som utgör en portfölj.
- Sharpe ratio, mäter överavkastningen jämfört med den riskfria tillgången. Detta förhållande är mycket viktigt.
- Jämförelse- eller referenstillgång.
- Portföljlikviditet.
- Datum då det tar substansvärdet.
- Insyn i fondens information i informationsbroschyren och kvartalsrapporterna.
- Offentliggörande av substansvärdet i officiella ekonomiska medier.
- Avgif.webpt för förvaltning, insättning, prenumeration och inlösen. Dessutom kan det finnas en provision för vinst.
- Tidshorisont och riskprofil (det förtjänar ett särskilt omnämnande även om det ingår i ovannämnda investeringspolicy)
Dessa 18 poäng inkluderar inte alla möjliga poäng som kan analyseras från en fond. Det skulle finnas många fler och några av dem är omöjliga att analysera eller veta. Om vi tar hänsyn till dessa faktorer och analyserar dem i detalj kommer vi dock att välja en investeringsfond av god kvalitet.
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.