Misstänktets skugga hänger över Deutsche Bank AG. Det finns skäl att tro att den tyska finansinstitutionen kan vara involverad i en stor penningtvätt. Deutsche Bank beräknas ha varit inblandad i penningtvätt uppgående till cirka 230 miljarder dollar.
Mycket allvarliga anklagelser om penningtvätt tynger Deutsche Bank. Dessa operationer var avsedda att tilldela ett lagligt ursprung till medel som faktiskt kommer från olaglig verksamhet.
Konsekvenserna av penningtvätt i ekonomin
Penningtvätt är en fråga som har drabbat många länder och banker. Det finns alltså banker som är ansvariga för att överföra medel till andra länder för att försöka dölja pengarnas verkliga ursprung. Vi står alltså inför ett problem som påverkar världsekonomin.
Problemet med dessa penningtvättar är att dessa medel från kriminella operationer eller av tvivelaktig laglighet slutar ansluta sig till flödet av internationell handel och finansiering, korrumperar finansiella enheter och, ibland, tjänstemän. Att upptäcka pengarnas ursprung och deras storlek är nu en mycket komplicerad uppgif.webpt, eftersom det är nödvändigt att undersöka riktigt komplexa operationer.
Federal Reserve, i spetsen för utredningen
För att det ska finnas penningtvätt är det således nödvändigt att delta i ett finansiellt institut. Därför är det värt att fråga: Vem ser till att banker inte drabbas av penningtvätt? När det gäller Deutsche Bank utförs utredningen av Federal Reserve (FED), eftersom det är det amerikanska organet som ansvarar för penningpolitiken och banktillsynen. FED ansvarar för utredningen eftersom den påstås ha genomfört dessa operationer i USA.
USA: s regler tvingar banker som är verksamma i landet att identifiera möjliga transaktioner för de kunder som kan utföra penningtvätt. När dessa tvättåtgärder har upptäckts måste bankerna rapportera det till Federal Reserve.
I det specifika fallet med Deutsche Bank anses medel av osäker laglighet värderas till 230 000 miljoner dollar, det vill säga cirka 200 000 miljoner euro. Allt detta har lett till att Federal Reserve noggrant analyserat Danske Banks fonder i Estland.
Allmänheten har fått kännedom om dessa fonders ursprung från uttalanden från Howard Wilkinson, tidigare chef för aktiehandel i Danske Bank. Wilkinson uppskattade att cirka 150 miljarder dollar hade hamnat i en stor europeisk bank i USA. Således misstänker alla att denna stora europeiska bank skulle vara Deutsche Bank. Allt detta skulle ha ägt rum mellan 2007 och 2015.
Deutsche Bank, korrespondentbank
Allt tycks tyda på att det estniska dotterbolaget till Danske Bank använde Deutsche Bank i USA som sin korrespondentbank. Med andra ord använde Danske Bank Deutsche Bank i USA för att erbjuda sina kunder penningtvättstjänster. Således skulle Deutsche Bank ha samarbetat med Danske Banks kunder i USA.
Således skulle Danske ha använt sina avtal med Deutsche Bank och JP Morgan för att dessa enheter skulle konvertera utländsk valuta till dollar på uppdrag av sina kunder.
Det skulle dock inte vara första gången som Danske Bank deltar i frågor som penningtvätt. Och faktum är att det estniska dotterbolaget till Danske Bank har ställts inför anklagelser för penningtvätt som går tillbaka till före detta Sovjetunionens tider.
En svår horisont för den tyska banken
Som tidigare nämnts införlivas tvättade pengar i kretsen för det finansiella systemet, vilket gör det extremt svårt att hitta ursprunget till dessa fonder av skuggigt ursprung.
Påståenden om penningtvätt är emellertid inte det enda problemet Deutsche Bank står inför. Andra röror som har plågat den tyska banken är manipulation av bank- och valutaindex. För att möta de olika rättsliga problemen tvingades den tyska enheten att genomföra avsättningar på totalt 7 000 miljoner dollar.