Det är vanligt att media regelbundet behandlar frågor som penningtvätt. Denna typ av verksamhet kan involvera kriminella organisationer, företag och stora banker. Allt detta för att ge ett lagligt utseende till pengar som har erhållits olagligt.
Tyvärr använder narkotikahandel, terroristorganisationer och andra typer av kriminella strukturer penningtvätt för att göra sina pengar lagliga.
Allt börjar med att få svarta pengar från en olaglig operation. Dessa operationer inkluderar kriminella handlingar som narkotikahandel, prostitution, vapenförsäljning eller smuggling. Därför kommer de som utför dessa kriminella operationer inte att deklarera de pengar som tjänats in till statskassan.
Nu behöver inte alla svarta pengar nödvändigtvis komma från brott. Och det är att alla pengar som inte deklareras till statskassan kommer att betraktas som svarta pengar. Även om det är sant, sägs allt att förekomsten av svarta pengar kan väcka misstankar om de aktiviteter som utförs av en person. Många gånger är svarta pengar det första spåret av någon form av illegal verksamhet och i många fall den stora indikationen på ett skattebrott.
Faser av penningtvätt
I penningtvättprocessen, genom vilken ett försök kommer att ge ett lagligt ursprung till de medel som erhållits på ett olagligt sätt, är tre faser värda att belysa:
- Placering: Pengar som erhållits från olaglig verksamhet läggs in, vanligtvis kontant.
- Döljande: För att förhindra att myndigheterna upptäcker pengarnas ursprung kommer en rad komplicerade överföringar att göras som gör det svårt att spåra medlen.
- Integration: När pengarnas ursprung har gömts kommer det att sluta integreras i det finansiella systemet. För att göra detta verkar det som om pengarna kommer från helt lagliga ekonomiska aktiviteter.
Hur görs penningtvätt?
Vilka är de tekniker som bedrägerier använder för att ge ett uttryck för laglighet till sina svarta pengar? De procedurer som används för penningtvätt eller penningtvätt är mycket olika.
Penningtvätt genom banker
Som ett första alternativ kommer vi att förklara vad uppdelning eller fraktionering består av, även kallat smurfing. För att göra detta räcker det att dela upp stora summor pengar i mindre belopp, vilket skapar olika konton där dessa belopp kommer att sättas in.
På detta sätt kommer pengarna att bli obemärkt av statskassan, eftersom finansiella enheter inte är skyldiga att rapportera dessa rörelser av små summor pengar.
Ett andra alternativ är att samarbeta med en bank. Erfarenheten har visat att många banker har samarbetat i penningtvätt. Det har förekommit fall där banken var medveten om dessa operationer och andra situationer där banken inte var medveten om pengarnas ursprung.
Samhällen spelar in
En mycket vanlig praxis bland bedragare är att tillgripa så kallade intervenerande företag. För att göra detta kommer bedragaren att skapa ett komplext nätverk av företag som bedriver verksamhet mellan dem. Det kommer att bli nödvändigt för dessa företag att genomföra många transaktioner, vilket gör det svårt att spåra pengar. Under tiden kommer de olika företagen, med varje operation, att utfärda falska fakturor.
Fortsätter vi med tvättoperationer som innebär skapande av företag, vi hittar lånen. För att göra detta räcker det att skapa ett företag utomlands med svarta pengar. Då räcker det att göra ett lån till dig själv. Lånets belopp kan överföras till ett juridiskt företag eller till en fysisk person som är belägen på nationellt territorium.
Portföljer
Om du vill undvika penningtransit på nationellt territorium finns det möjlighet att tillgripa de klassiska portföljerna. Detta består i att lämna det nationella territoriet för att göra flera resor utomlands med summor pengar som inte väcker myndigheternas uppmärksamhet för att senare öppna ett konto utomlands.
Ett annat alternativ är att lämna landet direkt med stora summor pengar, men i det här fallet är risken större.
Penningtvätt genom värdefulla varor
Det är ganska vanligt att de som tvättar pengar går till fastighetsmarknaden. För att göra detta köps en fastighet till ett pris som är högre än marknadspriset. Således ingår köpeskillingen i försäljningsakten. Därefter kommer motsvarande skatter att betalas för överföringen av fastigheten, och med detta kommer pengarna att tvättas.
Om vi fortsätter med varor av stort värde är det värt att lyfta fram konstauktionerna. I denna operation kommer tvättaren att behöva samarbeta med en medbrottsling, som får en viss summa pengar. Således kommer medarbetaren att erbjuda ett högt belopp för de auktionerade verken. Medarbetaren levererar sedan arbetet till blekaren. För hans deltagande i operationen får medbrottslingen en provision.
På detta sätt kommer tvättaren att behålla pengarna, vilket är helt lagligt. Denna metod är särskilt attraktiv för vitkalkare, för till skillnad från köp av fastigheter, där det finns en serie poster, i konstauktioner, finns det en stor opacitet.
Kasinon och spel för att tvätta pengar
En särskilt enkel metod är att gå till ett kasino. Den som äger svarta pengar byter ut kontanter mot kasinomarker. För att undvika att få uppmärksamhet kommer du att spela och förlora lite pengar. Men med de flesta pengarna säkra kommer du att be om att dina marker byts ut, så kasinot kommer att utfärda en check. I händelse av att den stora summan av pengar väcker misstankarna hos statskassan, kan tvättaren alltid ursäkta att han hade turen att vinna ett saftigt pris.
Slutligen, och i linje med spel, finns det möjlighet att köpa vinnande lotter. Således kontaktar tvättaren lotterivinnaren och erbjuder honom hela prisbeloppet och en extra provision. Därför kommer blekmedlet att ha blivit en rättvis lotterivinnare. Nu måste den som säljer den vinnande lotteriet möta ett nytt problem, eftersom det kommer att vara den som måste tänka på hur man kan tvätta de pengar som erhålls från försäljningen av den vinnande biljetten.