En politiskt utsatt person (PEP) är en person som har (eller haft) en relevant offentlig funktion eller som upprätthåller någon form av relation med människor i en relevant offentlig funktion.
Därför kallas politiskt utsatt person (PEP), inte bara personer som innehar eller innehar relevanta offentliga befattningar eller funktioner, utan också de som har en viss grad av anknytning till dessa människor (familj, social eller professionell).
Det är viktigt att komma ihåg att även om personen slutar att inneha offentligt ämbete kan de fortfarande betraktas som en PEP. Det finns dock ingen allmän regel om hur länge den kommer att fortsätta att betraktas som en PEP. Vi kan hitta några länder som föreslår en tidsgräns för att sluta vara en PEP (t.ex. två år) och andra länder där personen slutar vara en PEP direkt när egenskaperna som gjorde det till en PEP försvinner.
Vad påverkar det att vara en politiskt utsatt person (PEP)?
Även om det inte bara är begränsat till den finansiella sektorn, är vikten av att betraktas som en PEP ofta relaterad till detta. Detta beror på att finansiella enheter har en skyldighet att veta om de länkar till en PEP. Eller på ett annat sätt, de är skyldiga att veta om de länkar till en PEP.
Denna skyldighet som finansiella enheter måste veta om någon är en PEP ligger i den höga risken för deltagande i mutor och korruption. Det är därför dessa enheter kommer att behöva genomföra en större studie och övervakning av PEP: s verksamhet.
Typer av PEP
Det finns ingen enda definition för PEP, men vi kan gruppera dem enligt följande:
- Nationella PEP: Människor med en relevant offentlig funktion på nationell nivå såsom statschefer, höga tjänstemän, militär, rättsliga tjänstemän, företrädare för politiska partier, chefer för statligt ägda företag.
- Utländsk PEP: Människor med en relevant offentlig funktion utomlands så som statschefer, höga tjänstemän, militär, rättsliga tjänstemän, företrädare för politiska partier, chefer för statligt ägda företag.
- Internationella organisationer: Människor med en relevant funktion i internationella organisationer.
- Släktingar till en PEP: Människor som har ett förhållande med en PEP, antingen genom sammanfall eller genom äktenskap eller någon liknande form.
- PEP genom förening: Människor som kan ha nytta av att ha en nära relation med PYP, antingen socialt eller professionellt.
Exempel på PEP
Vi ska analysera flera imaginära fall som är exempel på politiskt utsatta personer (PEP).
Låt oss föreställa oss att fru Miranda (som är president för Spaniens regering) och hennes son vill öppna ett bankkonto i Spanien. Banken måste inleda ett förfarande för att avgöra om det är PEP. När det gäller fru Miranda finns det inga tvivel eftersom hon är president för Spaniens regering (National PEP). Hennes son, även om han inte har någon befattning eller offentlig funktion, anses vara en PEP eftersom han är son till fru Miranda (släkting till en PEP).
Låt oss nu tänka på herr Pérez, som är en barndomsvän till fru Miranda och vill öppna ett konto i en bank. I det här fallet kan det betraktas som PEP genom förening, även om det skulle vara nödvändigt att klargöra om det verkligen är ett nära förhållande, eftersom att ha upprätthållit någon form av vänskap i barndomen betyder inte att det för närvarande utgör en risk. I händelse av att Pérez för närvarande var en av Mirandas betrodda personer, kunde han betraktas som en PEP av förening, men om han inte är det skulle han inte behöva betraktas som en PEP.
Låt oss nu föreställa oss García, som för närvarande är FN: s generaldirektör och vill öppna ett konto i en finansiell institution i Spanien. Herr García skulle betraktas som PEP genom att inneha en relevant position i en internationell organisation.
Slutligen kommer vi att tänka på Molina, som var inrikesminister i Tyskland och också vill öppna ett konto i en spansk bank. I det här fallet, efter att ha varit inrikesminister i Tyskland tidigare (utländsk PEP), måste det klargöras om han fortfarande betraktas som en PEP baserat på flera faktorer, till exempel den tid han innehar tjänsten och / eller gång vad som har hänt sedan du lämnade kontoret.