Globala investeringar är en strategi som består av att förvärva finansiella tillgångar från olika länder i världen. Detta för att diversifiera portföljen och fördela risken mellan olika marknader.
Det vill säga, denna typ av taktik gör det möjligt för agenten att investera i aktier, obligationer och andra instrument från olika länder. Således ökar ditt potentiella antal inkomstkällor.
Det bör noteras att ju mer diversifierad en portfölj är, desto lägre är dess risk. Detta beror på att även om värdet på en av tillgångarna i portföljen minskar, kan det finnas en ökning av en annan.
Kännetecken för globala investeringar
Kännetecknen för globala investeringar inkluderar:
- Det är motsatsen till inhemska investeringar, det vill säga när agenten bara förvärvar finansiella instrument från sitt eget land.
- Valutakursrisk måste tas med i beräkningen, det vill säga en potentiell förlust på grund av minskningen av värdet på en valuta. Låt oss till exempel föreställa oss att en spanjor köper obligationer från ett amerikanskt företag och får en periodisk avkastning i dollar. Så om priset på dollarn sjunker kommer investerarens inkomster - när de ändras till euro - också att sjunka.
- Det är en strategi som den geopolitiska variabeln måste överväga. Det kan till exempel vara att ett lands regering beslutar att införa restriktioner eller högre skatter på utländska investeringar.
- En annan variabel som kan påverka de globala investeringarna är de monetära myndigheternas politik, till exempel om de höjer eller sänker referensräntan.
- Utvecklade länder erbjuder en lägre risknivå för investeraren, det vill säga de garanterar en mer stabil avkastning över tiden. Detta jämfört med tillväxt- eller utvecklingsländer, där det finns större volatilitet men också högre lönsamhet.
Typer av tillgångar i en global portfölj
Vid implementering av en global investeringsstrategi kan olika typer av tillgångar förvärvas såsom följande:
- Obligationer: De är skuldinstrument som emitterats av ett företag eller land (statsobligationer). Köparen "lånar" ut pengar till emittenten och får i utbyte en periodisk betalning.
- Insatser: Dessa tillgångar är en del av företagets kapitalstock. Det vill säga, köparen blir partner i det utfärdande företaget. Vinster görs genom att återförsälja aktien och / eller genom att ta emot utdelningar.
- Finansiella derivat: De är instrument (optioner, terminer, swappar och terminer) vars värde förändras beroende på en annan underliggande tillgång, till exempel ett aktieindex.