Lönsamheten för en investeringsfond erhålls som skillnaden i substansvärdet på dess aktier mellan en period och nästa period. Detta resultat (som kan vara positivt eller negativt) uttrycks som en procentuell förändring för din bättre förståelse.
Förstått på detta sätt kan en investeringsfonds lönsamhet tolkas som beteendet hos de olika värdepapper som utgör fondens portfölj under en viss tidsperiod.
Vid beräkning av lönsamhet beaktas också utdelning från aktier och kuponger från obligationer och förpliktelser som ingår i portföljen. Förvaltnings- och insättningsavgif.webpterna för aktierna diskonteras också, även om tecknings- och inlösenavgif.webpterna inte är det.
Formel för beräkning av lönsamhet
Beräkningen av substansvärdet bestäms av följande uttryck:
((Vf-Vi) / Vi) * 100
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.
Ditt kapital är i fara. Andra avgif.webpter kan tillkomma. För mer information, besök stocks.eToro.com
Jag vill investera med EtoroVar:
Vi = Aktiens initialvärde (moment t).
Vf = Aktiens slutvärde (moment t + s)
Antag att alla investerare som investerade i fonden kallade X management ett kapital på 10 000 €. Vid tidpunkten t hade fondens andelar ett substansvärde på € 10 (Vi). Efter ett år (tid t + s) har aktierna fått en omvärdering tack vare marknadens goda resultat och deras nuvarande värde är 15 € (Vf).
Hur har denna investeringsfond varit lönsam?
Tillämpa formeln vi har:
((15-10)/10)*100=50%.
Därför skulle fonden ha genererat en avkastning på 50% under hela året. Observera att investerarens kapital blir 15 000 euro utan att antalet aktier har ändrats. Vid tidpunkten t hade investeraren 1 000 aktier om 10 euro vardera (10 000 euro / 10 euro / aktie) och vid tiden t + s har investeraren fortfarande sina 1 000 aktier, men nu är de värda 15 euro. Därför uppgår dess nuvarande kapital till 15 000 euro (1 000 euro * 15 euro / aktie = 15 000 euro)
När vi anställer en investeringsfond i informationsbroschyrerna hittar vi lönsamheten beräknad för olika perioder (1, 3, 5 och 10 år i allmänhet). Detta ger oss ett första intryck av denna fonds beteende över tid samt skickligheten hos den ledningsgrupp som ansvarar för den.
Även om lönsamhet är en av de viktigaste indikatorerna att ta hänsyn till när man väljer en investeringsfond, bör andra faktorer också beaktas. Några av dessa skulle till exempel vara risken i investeringsfonden, marknaderna där den är placerad, de företag den har i sin portfölj, vilken typ av tillgångar den investerar i etc.