Treasury betalningar är de kontantutflöden som syftar till att tillgodose utestående skulder hos leverantörer och borgenärer.
På detta sätt kommer detta koncept att omfatta alla betalningar vi gör till våra leverantörer eller borgenärer.
Några exempel kan vara fakturor eller köp av anläggningstillgångar. Att ha en effektiv och effektiv betalningsprocess gör skillnaden mellan förtroende eller misstro hos dem vi är skyldiga pengar till. Detta kan sluta påverka vårt rykte.
Hur man korrekt hanterar statliga betalningar
Som vi har nämnt tidigare är korrekt kassaförvaltning avgörande. Följande steg kan därför hjälpa oss att genomföra det. Tänk på att allt som planeras har större chans att lyckas.
- Först förhandla. Du måste komma i kontakt med leverantörer eller borgenärer och fastställa villkoren för inköp och tillhandahållande av tjänster. Idealt är det genom ett avtalsdokument. Om det inte är möjligt är det åtminstone bättre att göra det via e-post och spara konversationerna.
- För det andra, hantera, eftersom detta ord har en global betydelse. Nu är det dags att kontrollera villkoren och anpassa dem till våra kunders insamlingsvillkor. Här måste vi undvika likviditetsproblem eller uppstå ett negativt rörelsekapital. Det här steget är kanske det viktigaste och företagsledningsprogrammet (det finns några mycket bra gratisprogram) är viktigt.
- Slutligen kontrollen av dessa betalningar. Det är viktigt att visa allvar, formalitet och ärlighet när man arbetar med leverantörer eller borgenärer. Därför måste du vara intresserad av de betalningar som gjorts och veta om de har genomförts.
Betalningsinstrument
Det finns många betalningsformer och ännu mer med spridningen av plattformar på Internet eller mobiltelefoner. Men låt oss se några av de mest relevanta:
- Banköverföringen. Det var det vanligaste tills det överträffades av betalningsplattformar. Den består av att överföra pengar från ett bankkonto till ett annat under vissa förhållanden. Betalningen görs vanligtvis direkt eller inom några dagar, beroende på om det är nationellt eller inte och om det görs till samma enhet.
- Betalningsplattformar. Dessa har utvecklats tack vare den digitala tidsåldern och Internet. Den mest kända är Pay Pal, en av pionjärerna. Men det finns också några som vanligtvis är associerade med banker. Detta är fallet med Bizum, resultatet av samarbetet mellan olika spanska bankenheter och som möjliggör betalning från mobil till mobil.
- Kontroller eller skuldebrev. Denna modalitet består av en serie dokument som ersätter kontanter. Det förstnämnda gör det möjligt att samla in det monetära beloppet när som helst, det senare vid ett utgångsdatum. Båda används mindre och mindre på grund av tekniska framsteg.
- Direktdebiteringskvitton. I detta fall har leverantören möjlighet att utfärda en avgif.webpt på vårt bankkonto för inköpsbeloppet. För detta har vi tidigare godkänt denna process med vår bank. Hanteringsprogram har en applikation som länkar direkt och automatiserar proceduren.
Exempel på statliga betalningar
Slutligen, inget bättre än ett exempel. Vi har gjort detta i ett kalkylark, men dess utseende skulle likna det som erbjuds av ett ledningsprogram. I den har vi insamlingarna och betalningarna planerade för ett kvartal i de tre metoderna: kontanter, 30 dagar och 60 dagar. Å andra sidan har vi några finansiella saldon som prognostiseras av finansavdelningen.
För enkelhets skull har vi grupperat insamlingarna och betalningarna, även om de i själva verket normalt har olika datum. Detta arbete utförs av hanteringsprogramvaran. Dessa visar specificerade förväntade intäkter och betalningar och potentiella likviditetsproblem.
Vad vi gör är att lägga till alla avgif.webpter, vi subtraherar summan av alla betalningar och vi kommer att få det verkliga saldot i statskassan vid varje ögonblick. Skillnaden är viktig för om det är positivt går det bra.
Tvärtom, om det är negativt (som kontantbetalningarna i exemplet) är det bekvämt att ta reda på varför, så långt det är möjligt att undvika att använda kreditrader.
