Klagomålstjänsten vid National Securities Market Commission (CNMV) är den administrativa enhet som ansvarar för att lösa klagomål och anspråk från användare av investeringstjänster.
Det är en avdelning som skapades 1987 för att lösa de avvikelser som uppkommit av finansiella användare. I denna mening kan alla investerare som anser att deras rättigheter har kränkts till följd av ett enhets ineffektiva resultat gå till klagomålen hos National Securities Market Commission. Det bör dock noteras att rapporterna från SRCNMV inte är bindande utan bara informativa.
CNMV ansvarar för att fastställa nödvändiga krav för att kunna göra anspråk och deras orsaker till avvisning. Dessutom publiceras SRCNMV-rapporten varje år där användarklagomål sammanfattas. Den innehåller också den resolution som antagits av SRCNVM och den efterföljande ståndpunkten för enheterna som agerar eller inte agerar i enlighet därmed.
Vem kan göra ett anspråk inför National Securities Market Commission?
I enlighet med bestämmelserna i reglerna får varje person som har status som användare av investeringstjänster lämna in förfrågningar och anspråk till SRCNMV. Därför hittar vi ett mycket brett spektrum av legitimerade ämnen:
- Fysiska personer med spansk eller utländsk nationalitet.
- Juridiska personer med spansk eller utländsk medborgarskap (i deras eget intresse eller kundens).
- Föreningar som representerar användarnas kollektiva intressen.
- Kundtjänstavdelningar (vanligtvis förfrågningar).
Dessutom måste nämnda tjänster ha tillhandahållits av en av enheterna som övervakas av CNMV. Det vill säga av enheter som har status som enheter som har tillstånd att tillhandahålla investeringstjänster:
- Företag för investeringstjänster
- Värdepappersföretag (SV)
- Värdepappersbyråer (AV)
- Portföljförvaltningsföretag (SGC)
- Finansrådgivningsföretag (EAFI)
- Förvaltningsbolag för kollektiva investeringsinstitut (SGIIC)
- Nationella kreditinstitut (leverantörer av investeringstjänster)
- Utländska kreditinstitut (auktoriserade att verka i Spanien)
Investeraren kan konsultera i CNMV: s officiella register vilka enheter som verkligen är auktoriserade.
Gör anspråk inför klagomålet vid National Securities Market Commission:
Den legitima investeringstjänstanvändaren har tre sätt att starta processen med SRCNMV: frågor, klagomål och anspråk. I samtliga tre fall måste föremålet för förfarandet vara relaterat till försämring av de rättigheter som förvärvats av användaren vid ingående av ett avtal med enheten eller till överträdelse av bestämmelserna om kundskydd och informationsöppenhet:
- Frågor: I förhållande till procedurfrågor och tolkning av bestämmelserna.
- Kravs: På grund av handlingar eller utelämnanden från enheterna som bryter mot reglerna och där en rättighet eller ett intresse för användaren försöker återställas.
- Klagomål: På grund av enheternas ineffektiva handlingar (förseningar, försummelse osv.).
Det bör betonas att föremålet för anspråket måste hänvisa till en specifik operation, som ett resultat av ett avtal som kunden redan har tecknat. Till exempel kunde en användare inte be SRCNMV att kontrollera värderingarna av sin portfölj under de senaste tre åren, men han kunde göra anspråk på att han inte fick tillräckligt detaljerad information när han kontrakterade en strukturerad produkt.
Förfarande som ska följas inför klagomålstjänsten från National Securities Market Commission
Den verkar vara reglerad i ECC-order 2502/2012, den 16 november, och består av flera steg: För det första måste användaren lämna in anspråket till kundtjänstavdelningen för den berörda enheten och, om enheten har denna siffra , kundombudsmannen. Om framställningen avvisas eller en period på två månader har gått sedan den presenterades utan att någon resolution erhållits, måste kunden formellt lämna in sina klagomål till SRCNMV. För det andra måste användaren förbereda all dokumentation som krävs för att inleda procedurerna med SRCNMV. Slutligen kommer kravet att genomföras via en av de planerade kanalerna (personligen eller online).
När det gäller behandlingen av anspråk överförs informationen till den anspråkade enheten om den godkänns så att den kan ge anklagelser. Förfarandet kan avslutas före resolutionen av SRCNMV genom sökning i enheten eller utträde av den berörda parten eller efter utfärdandet av resolutionsrapporten. Att få en gynnsam upplösning betyder dock inte att användaren kommer att se sina anspråk återställas. Kom ihåg att rapporterna från SRCNMV inte är bindande.
Andra avdelningar som ansvarar för att lösa klagomål och anspråk
- Market Conduct and Claims Department hos Bank of Spain.
- Skadestånd från generaldirektoratet för försäkring och pensionsfonder.
Order ECC / 2502/2012, från den 16 november, innehåller det gemensamma förfarandet för att lämna in anspråk hos någon av dessa tre avdelningar.