En blandad investeringsfond är en investeringsfond som kombinerar ränteinkomst och rörlig inkomst. Andelen varierar beroende på fondens profil och dess investeringspolicy.
För det första måste man ta hänsyn till att det ursprungliga syftet med en blandad fond är att införliva en procentandel av investeringarna i ränteinkomster som kan ge stabilitet till en rörlig inkomstfond. Uppdraget med ränteintäkter är att skydda potentiellt felaktigt uppförande av aktier. Genom att inkludera investeringar i aktier kan du dessutom uppnå en extra avkastning. I princip, ju högre andel exponering för aktier, desto större risk antas och desto högre är fondens potentiella lönsamhet.
Å ena sidan investerar fonden i räntebärande tillgångar (företagsskuld, statsobligationer etc.). Å andra sidan i tillgångar med rörlig inkomst (aktier och andelar i börsnoterade företag eller inte). Beroende på fondens investeringspolicy fastställs den högsta investeringsprocenten i den ena eller den andra. Faktum är att blandade medel ofta kännetecknas av att de är ganska flexibla. Med andra ord finns det ingen strikt procentandel i vilken fonden måste investeras, utan snarare inom ett intervall.
Till exempel bestämmer fondens prospekt att det vanligtvis investeras mellan 30% och 40% i aktier. Detta innebär inte att 40% alltid ska investeras i aktier eller till och med 30%. Dessutom kan det ibland också vara under 30%. Fondförvaltaren kan finna det lämpligt att minska aktieexponeringen över en tidsperiod.
Klassificering av den blandade fonden
Så länge de har en procentandel av båda typerna av investeringar (variabla och fasta) kommer det att vara en blandad fond. På vissa ställen görs emellertid skillnader enligt fondens investeringsröstning (typer av tillgångar som ingår i den). I Spanien klassificerar CNMV till exempel blandade medel enligt följande:
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.
Ditt kapital är i fara. Andra avgif.webpter kan tillkomma. För mer information, besök stocks.eToro.com
Jag vill investera med Etoro- Blandade fasta inkomster: Exponering för aktier mindre än 30%.
- Blandat eget kapital: Exponering för aktietillgångar större än 30% och mindre än 75%.
Vid vissa tillfällen avser termen ”blandad” den geografiska fördelningen av de finansiella tillgångar som utgör fonden. I den meningen skulle vi tala om en blandad fond baserad på exponeringen för tillgångar i ett eller annat land.
Å andra sidan bör begreppet en blandad fond inte förväxlas med begreppet en multifond. Även om båda termerna ibland används synonymt. I allmänhet hänvisar en multifond till de fonder som diversifierar investeringen i en mycket bred kategori av tillgångar (valuta, fastigheter, råvaror etc.). Medan blandade fonder vanligtvis går hand i hand med diversifiering av fasta och rörliga inkomster.
Fördelar med en blandad investeringsfond
- Anpassningsförmåga: Det utmärkande med denna kategori av fonder är att de anpassar sig till alla riskprofiler (konservativa, måttliga, riskabla, mycket riskabla etc.). En investerare med hög riskaptit väljer en blandad fond med hög andel exponering mot aktier och vice versa.
- Flexibilitet: Eftersom det är en blandad produkt, kan den på lämpligt sätt anpassa sig till förändringar och marknadsutveckling.
- Lönsamhetsförväntningar högre än räntefonder.
- Portfölj diversifiering: Förutom att särskilja deras sammansättning i fasta och rörliga inkomster kombinerar de vanligtvis också tillgångarnas geografiska ursprung.
Nackdelar med en blandad fond
- Oväntat beteende hos ränteinkomster: Vi sa att, i blandade fonder, fungerar andelen investeringar i räntebärande tillgångar som en "säker tillflyktstillgång". Det vill säga, det försöker skydda ett eventuellt felaktigt beteende för aktietillgångar för att kompensera för dess förluster. Det motsatta scenariot kan dock inträffa. Ränteintäkter kan ta en motsatt riktning mot rörlig inkomst och medan fonden vinner av sina investeringar på aktiemarknaden förlorar den allt från räntebärande tillgångar (obligationer, obligationer … etc).
- Osäker tidshorisont: Dessa är vanligtvis fonder där din investering rekommenderas på medellång och lång sikt. Dålig prestanda i ränteinkomsten kan dock inträffa på kort sikt. Därför är det mycket viktigt att vara uppmärksam på marknadens beteende innan man lider av förluster.