Dokumentet med viktig investerarinformation (DFI-broschyr) är ett dokument som innehåller viktig information från en investeringsfond. I Europa är det obligatoriskt att göra det tillgängligt för investeraren av fondförvaltarna.
Det är ett dokument som är allmänt känt inom sektorn med dess akronym på engelska (KID: Key Investor Information Document). Syftet med detta dokument är att investeraren, efter att ha läst den, rimligen kan bestämma om det är lämpligt att placera fonden. I USA finns ett liknande dokument som heter "Prospekt".
DFI-broschyren är ett mycket användbart dokument för investeraren. Allt detta eftersom det sammanfattar fondens grundläggande egenskaper. Att läsa detta viktiga dokument för investerarinformation är dessutom avsett att göra det lättare för investerare att jämföra med andra fonder.
Denna broschyr försöker sammanfatta den viktigaste informationen om fonden på högst två sidor. Det är ett utdrag ur fondens fullständiga prospekt där det är avsett att underlätta investerarens förståelse.
Innehållet i det viktigaste investerarinformationsdokumentet (DFI-prospekt)
Beroende på vilken kategori det tillhör kan institutet för kollektiva investeringar inrätta ytterligare avsnitt. Minsta innehåll som varje DFI-broschyr måste innehålla är dock följande:
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.
Ditt kapital är i fara. Andra avgif.webpter kan tillkomma. För mer information, besök stocks.eToro.com
Jag vill investera med Etoro- ID: Namn, förvaltningsbolag, förvaringsenhet, ISIN-kod, datum för införande och registreringsnummer hos respektive tillsynsmyndighet (CNMV i Spanien, FSA i Storbritannien eller SEC i USA i fallet med prospektet).
- Investeringspolicy: Kategorier av finansiella tillgångar där du kan investera, bemyndigande eller inte att arbeta med derivatinstrument, riktmärke eller referensindex, beskrivning av investeringsmålen.
- Risk- och avkastningsprofil: Den är katalogiserad genom en skala från 1 till 7 (beställt från lägsta till högsta risk) baserat huvudsakligen på IIC: s historiska volatilitetsnivå och i procent av rörlig inkomst, där så är lämpligt, i vilken investeringen normalt investeras.
- Kostnader och provisions: Skillnad mellan de som är ansvariga för aktieägaren och de som ansvarar för IIC: s tillgångar.
- Fondens historiska utveckling: Returer erhållna baserat på olika tidshorisonter.
- Information om depositarien: Identifiering av förvaringsenheten och kort hänvisning till eventuella intressekonflikter som kan uppstå.
- ytterligare information: Minsta initialinvestering, skattebehandling etc.
Andra obligatoriska dokument för IIC
Förutom det grundläggande datadokumentet för investeraren inkluderar föreskrifterna, inom informationsskyldigheterna för förvaltningsbolag för investeringsfonder, publicering och spridning av följande dokument:
- Full broschyr.
- En årsrapport.
- En halvårsrapport.
- Två kvartalsrapporter.
Reglering av DFI-broschyren i Spanien
I Spanien regleras det, både i lag 35/2003 om kollektiva investeringsinstitut och i förordningen som utvecklar det, och dess publicering är en del av IIC: s informationsskyldigheter.
Innehållet i prospektet måste spridas, både till fondens deltagare och aktieägare och till allmänheten, och måste uppdateras när väsentliga ändringar görs i dess innehåll. Det är National Securities Market Commission (CNMV) som analyserar innehållet i dokumentet, fastställer de formella kraven och övervakar att informationsskyldigheterna uppfylls.