Ett oberoende finansiellt rådgivningsföretag (EAFI) är ett investeringsserviceföretag (ESI) som är auktoriserat att tillhandahålla finansiell rådgivning i Spanien.
Finansiell rådgivning består av att göra personliga rekommendationer om alla typer av finansiella instrument och erbjuda rådgivning i finansiella frågor som kapitalstrukturering, industriell strategi och tjänster relaterade till fusioner och förvärv.
Kännetecken för en EAFI
Först och främst bör det noteras att det oberoende finansiella rådgivningsföretaget (EAFI) inte kan agera på egen hand. Du kan bara utföra åtgärder för dina kunders räkning. Därför är Eafis befogenheter begränsade jämfört med värdepappersföretagens.
Dessutom kan Eafi bara tillhandahålla investeringstjänster relaterade till finansiell rådgivning. Det vill säga tjänster där en personlig rekommendation utfärdas till en kund om ett specifikt finansiellt instrument som är lämpligt för honom.
Det är nödvändigt att betona den nödvändiga individualiseringen av investeringsförslaget baserat på kundens personliga förhållanden. I annat fall skulle generiska rekommendationer utfärdas som inte faller inom ramen för investeringsrådgivning. Dessutom måste rekommendationen vara lämplig för kunden. Med andra ord är det nödvändigt att analysera kundens ekonomiska kunskap, erfarenhet, ekonomiska situation och investeringsmål för att sedan kunna utfärda en investeringsrekommendation i enlighet med alla dessa kriterier som avgör deras investerarprofil. Därför måste Eafi utföra lämplighetstestet, även känt som MiFID-testet, på var och en av sina kunder.
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.
Ditt kapital är i fara. Andra avgif.webpter kan tillkomma. För mer information, besök stocks.eToro.com
Jag vill investera med EtoroIndependent Financial Advisory Company föddes med syftet att erbjuda en specialiserad tjänst. I princip försöker de vara ett alternativ till kreditinstitut som tillhandahåller investeringstjänster. För att bemyndiga en Eafi att tillhandahålla rådgivningstjänsten krävs dessutom enligt lag att de verkställande medlemmarna har erkänt yrkesmässiga anseende inom sektorn. Av denna anledning är specialiseringsgraden för denna typ av företag vanligtvis ganska hög.
Typer av företag för investeringstjänster
Följande regleras i värdepappersmarknadslagen och i RD 217/2008, den 15 februari, om det juridiska systemet för investeringsföretag:
- Värdepappersföretag (SV): De är legitimerade att erbjuda alla typer av investeringstjänster, både för andras räkning och på egen hand.
- Lagerbyrå (AV): De har endast behörighet att fungera för någon annans konto.
- Portföljförvaltningsföretag (SGC): Dess funktioner är begränsade till diskretionär förvaltning och rådgivning av placeringsportföljer.
- Finansrådgivningsföretag (Eafi): De har uteslutande behörighet att tillhandahålla finansiell rådgivning.
National Securities Market Commission (CNMV) är det behöriga tillsynsorganet som godkänner dessa investeringstjänster till företag och privatpersoner.
Aktiviteter och tjänster som tillhandahålls av EAFI
Oberoende finansiella rådgivningsföretag har uteslutande befogenhet att utföra finansiella rådgivningstjänster till företag och investerare.
Se jämförelse mellan alla företag inom investeringstjänster.
Övervakning av det oberoende finansiella rådgivningsföretaget (EAFI) i Spanien
Enligt reglerna övervakar CNMV alla de enheter som är auktoriserade att tillhandahålla investeringstjänster:
- Företag för investeringstjänster.
- Värdepappersföretag (SV).
- Lagerbyrå (AV).
- Portföljförvaltningsföretag (SGC).
- Oberoende finansiellt rådgivande företag (EAFI).
- Förvaltningsbolag för kollektiva investeringsinstitut (SGIIC).
- Nationella kreditinstitut (leverantörer av investeringstjänster).
- Utländska kreditinstitut (auktoriserade att verka i Spanien).
Dessutom kan investeraren kontrollera i de officiella CNMV-posterna vilka Eafi verkligen är auktoriserade.