Investerarprofilen definieras utifrån nivån på tolerans mot finansiell risk som en investerare är villig att ta, med förståelse för finansiell risk som förmågan att ta förluster.
Det bestäms genom att utvärdera subjektiva inslag av investerarens karaktär som kort sagt försöker svara på frågan om "hur långt är de villiga att riskera sina pengar i utbyte mot vilken lönsamhet".
Den lönsamhet som den förväntar sig att öka skulle öka i takt med att den antagna risken ökar.
Målet med att känna till investerarprofilen är att avgöra vilken produkt eller vilka produkter som passar den personen.
Typer av investerarprofil
När man gör en investering måste man komma ihåg att det finns ett stort utbud av tillgångar tillgängliga på de finansiella marknaderna. Att investera i var och en av dem innebär olika risker.
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.
Ditt kapital är i fara. Andra avgif.webpter kan tillkomma. För mer information, besök stocks.eToro.com
Jag vill investera med EtoroGraden av riskaversion mäter en större eller mindre psykologisk förmåga hos en investerare att ta förluster på sin investering. Ju större motvilja mot risk, desto större avvisande av lidande förluster. Och tvärtom, ju lägre motvilja mot risk, desto lägre avslag att förlora förluster.
I Spanien upprättar således CNMV följande klassificering:
- Konservativ profil: Denna investerare har en hög nivå av riskaversion. Du är villig att förlora lite eller inga pengar. Generellt försöker du behålla din investering oavsett om din lönsamhet kommer att bli mycket låg.
- Medium profil: Denna investerare har en måttlig grad av riskaversion. Han skulle vara villig att ta en förlust större än den konservativa investerarens, eftersom han försöker tjäna en något högre avkastning.
- Aggressiv profil: Det är investeraren som är villig att ta betydande förluster på sin investering i utbyte mot att uppnå hög avkastning.
Dessa definitioner är dock inte en exakt vetenskap. Det vill säga de är inte bokstavliga eftersom de uppfyller subjektiva kriterier. Riskkänslighet har många nyanser beroende på varje investerare och kan inte kvantifieras som sådan.
Egenskaper som avgör investerarprofilen
I allmänhet ingår kriterier som utvärderar investerarens ekonomiska situation, de mål som eftersträvas med investeringen, livslängden de befinner sig i eller deras grad av ekonomisk utbildning.
Därför kommer expertrådgivaren att ställa frågor om följande ämnen:
- Ålder. S
- Lön du får.
- Flytande arv.
- Månadsbesparingskapacitet.
- Lönsamhet du hoppas kunna uppnå.
- Tidshorisont för din investering.
- Produkter du är intresserad av.
Dessutom tas hypotetiska situationer upp för att förstå investerarens karaktär eller deras reaktioner på stressiga situationer. Till exempel vilken åtgärd skulle du vidta om din portfölj förlorade en procentandel av sitt värde under en viss tidsperiod.
Baserat på dessa värderingar kommer vissa produkter och tillgångar att vara mer lämpliga för investeraren till nackdel för andra.
