En checkräkningskontroll utfärdas utan tillräckliga medel. Det vill säga att dokumentets belopp är större än det kapital som registrerats på emittentens (lådans) bankkonto.
Att bevilja denna typ av kontroll anses vara ett brott, vars straff beror på lagstiftningen i varje land. Det som myndigheterna försöker skydda är rätten till betalning som mottagaren av papperet erhållit.
Agenter som kan straffas med checkräkning
De agenter som kan bestraffas med checkräkning är tre:
- Den person (fysisk eller laglig) som utfärdar en betalningsorder utan att räkna med det belopp som krävs på sitt checkkonto.
- Individen eller företaget som, efter att ha skrivit en check med tillräckliga avsättningar, förhindrar sin insamling genom att ta ut medel från sitt bankkonto.
- Innehavaren av checken som levererar eller godkänner den till en annan som vet att den inte är täckt.
Det bör noteras att i Spanien är vem som helst som, genom att utfärda en checkräkning, betalar beloppet för dokumentet befriad från straffrättsligt ansvar. Detta inom en period av fem dagar efter att mottagaren presenterar för insamling utan framgång.
En annan punkt att tänka på är att det är möjligt att skriva en check mot en kredit. Med andra ord beviljar finansinstitutet ett lån till lådan. Således kan den senare i framtiden kompensera sin borgenär för det utfärdade betalningsuppdraget.
Dubbelkontroll