Ett riktmärke baserat på tidigare avkastning är en typ av riktmärke som bygger på en algoritm som kombinerar de olika investeringsstilarna som återspeglar en fonds tidigare investeringar.
Till exempel, om en fond tidigare har investerat 50% i stora aktier med värdestrategier och de andra 50% i små aktier med tillväxtstrategier, kommer det att vara de faktorer som används som riktmärke. För att beräkna dessa procentsatser måste en beräkning av procentsatserna som använts under tidigare perioder utföras.
Detta är en användbar typ av riktmärke när den enda information som finns att investera i är de typer av investeringar som gjorts tidigare. I så fall uppfyller de kriterierna för ett bra riktmärke och är i allmänhet lätta att använda.
Att vara baserad på det förflutna är en av deras största nackdelar att de kanske inte speglar vad en chef kommer att investera i framtiden och att ett minimalt antal perioder behövs för att skapa ett stabilt statistiskt mönster. Det kan inte heller tillämpas på förvaltare som ändrar sin investeringsstil.
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.