En investeringsfond eller fond är ett investeringsmedel som samlar flera investerares pengar för att investera dem tillsammans. Det är därför de också är kända som institut för kollektiv investering (IIC).
Fonder samlar pengar från många investerare för att investera i andra finansiella tillgångar, såsom aktier eller obligationer. Fondens värde beror på värdet på tillgångarna som ingår i fonden. Därför kommer fondens resultat att bero på resultatet av tillgångarna den innehåller.
Genom att bidra med flera investerare till en gemensam fond tillåter fonder små investerare att få tillgång till professionellt förvaltade investeringsportföljer, förutom att diversifiera sina investeringar.
Varje investerare i fonden, känd som deltagare, bidrar med pengar genom att köpa aktier i fonden. Dessa pengar ackumuleras i en gemensam fond. Investeringsfonden förvaltas av ett förvaltningsbolag. Med de ackumulerade pengarna köper fonden finansiella tillgångar på aktiemarknaderna. De tillgångar du har köpt deponeras hos en förvaringsenhet.
Varje aktie representerar en liten del av hela investeringen i den poolen. För att beräkna värdet på en enhet divideras värdet på alla tillgångar i investeringsfonden med antalet enheter. Detta pris kallas substansvärdet.
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.
Ditt kapital är i fara. Andra avgif.webpter kan tillkomma. För mer information, besök stocks.eToro.com
Jag vill investera med EtoroInvesteringsfonder är avsedda för alla typer av investerare. Det finns dock ett mycket brett utbud av investeringsfonder för olika investerarprofiler. Inte alla fonder är lämpliga för alla investerare.
Det finns många byråer som försöker betygsätta var och en av fonderna för att hjälpa oss veta i vilken fond vi ska investera. Det mest kända fondanalysföretaget är Morginstar och dess stjärnor har blivit en häftklammer för fonderna.
Hur fungerar en investeringsfond?
Vi ska förklara hur en investeringsfond fungerar på ett mycket förenklat sätt. Låt oss föreställa oss att vi lyckades övertyga tio vänner att investera tillsammans.
Den första frågan som skulle uppstå är vem av de tio som vet något om ekonomin. Låt oss anta att ingen har denna kunskap. Lösningen skulle vara att anställa ett företag som är specialiserat på investeringar för att hantera de pengar som vi har gemensamt, vi kommer att kalla detta "förvaltningsbolag".
Den andra punkten som skulle debatteras är vem som kommer att behålla alla dessa tillgångar eller pengar, eftersom människor är misstroende av naturen, kommer lösningen att placera dem i en "förvaringsenhet". Dess enda syfte är att skydda de tio kompisernas pengar.
Alla människor som samlas under fondens paraply kallas deltagare och investerarens resultat fastställs baserat på de kollektiva resultaten.
Fördelar med investeringsfonder
Fonder erbjuder i allmänhet ett antal fördelar för fonddeltagare.
De största fördelarna med en investeringsfond är:
- Diversifiera investeringar: Investeringsfonder tillåter oss att bredda det spektrum vi investerar i, eftersom de genom att samla in pengar från många investerare kan få tillgång till fler marknader.
- Tillgång till nästan vilken marknad som helst: Genom olika typer av fonder har du tillgång till marknader som i många fall inte skulle vara inom din räckvidd om du investerar individuellt.
- Professionell ledning: För att investera på aktiemarknaden är det nödvändigt att ha ekonomisk kunskap. Förvaltningen av investeringsfonder utförs av finansiella proffs.
- Effektivitet: Genom att investera kollektivt utnyttjar fonder stordriftsfördelar. De medför lägre kostnader när de arbetar på marknaderna.
- Skattefördelar: Investeringar genom fonder tenderar att ha skattefördelar för skattebetalare i nästan alla länder.
- Brett utbud av möjligheter: För närvarande finns det en utomordentligt varierad typ av fond som gör det möjligt att hitta lämpliga produkter för alla investerarprofiler.
- Förordning: Fonderna kan inte göra vad de vill med dina pengar, de måste följa reglerna i deras regler.
Typer av investeringsfonder
Det finns en mängd olika typer av fonder. De kan klassificeras på många olika sätt. Enligt ditt investeringsrop, risk, typ av avkastning eller geografiskt område, bland andra parametrar.
Det mest använda och populära är klassificeringen efter investeringskall. Således kan vi markera följande typer av investeringsfonder:
- Monetär investeringsfond
- Ränteplaceringsfonder
- Investeringsfonder
- Blandade investeringsfonder
- Globala investeringsfonder
- Garanterade medel
- Hedgefonder, alternativa förvaltningsfonder eller hedgefonder
- Fonder av fonder
- Indexfonder eller indexfonder
Vad är minimikapitalet för att investera i en investeringsfond?
Fonderna har i allmänhet ingen ingångsgräns enligt lag, ju fler av oss desto bättre för alla. De flesta investeringsfonder för stora fondförvaltare kräver dock inträde med ett minimalt bidrag.
Klasser av en investeringsfond
Investeringsfonderna från stora förvaltningsbolag har vanligtvis flera olika klasser av samma fond. Dessa klasser av samma investeringsfond görs vanligtvis av en av tre skäl:
- Ha ackumuleringsklass eller distributionsklass: Utdelningsklassen delar ut utdelningar, medan ackumuleringsklassen sparar utdelningen eller kupongerna för de tillgångar den innehåller och återinvesterar dem. Detta är en skattefördel i de flesta länder och möjliggör också sammansatt ränta, helt enkelt genom att hålla fonden.
- Ha fonden tillgänglig i olika valutor: Till exempel en klass i dollar, en annan klass i euro och en annan klass i pund. Klasser i olika valutor kan inte säkras (fonden överför helt enkelt den initiala investeringen till den andra valutan och ger ett substansvärde i den andra valutan) eller säkras (fonden använder säkringsinstrument för att eliminera valutarisk från fonden, till exempel om fonden investerar ursprungligen i dollar men jag investerar i den säkrade euroklassen, avkastningen ska vara densamma minus kostnaden för säkring).
- Ha olika klasser som skiljer olika typer av investerare: Att skilja små investerare från stora investerare och institutionella investerare.
Ett exempel på fördelningen per klass efter investerartyp kan vara:
- Klass A för privata investerare: Minsta investering på 100 euro och förvaltningskostnad 1%.
- Klass B för privatbankinvesterare: Minsta investering på 1 miljon dollar och förvaltningskostnad 0,75%.
- Klass C för institutionella investerare: Minsta investering på 10 miljoner dollar och förvaltningskostnad 0,30%. För att investera i institutionella klasser kan det också finnas en rad krav.
Vad och vem bildar en investeringsfond?
En investeringsfond består av fyra huvudkomponenter:
Deltagarna
Deltagare eller investerare är de människor som investerar sina pengar. Deras kapital går till fondens stamaktier och i gengäld får de aktier i fonden i proportion till vad de investerar.
Fonderna är flexibla, du kan ange när du skapar eller senare. På samma sätt kan du dra ut helt eller delvis när du vill.
Deltagande
Aktierna är lika delar i vilka en investeringsfonds tillgångar är uppdelade, detta antal aktier är inte fast, det beror på köp av aktier (teckning) eller försäljning (inlösen).
Följaktligen varierar värdet på aktierna också. Värdet på en viss dag kallas investeringsfondens (NAV) substansvärde. Det är därför aktierna är värdepapper som är förhandlingsbara, men de handlas vanligtvis inte på någon marknad. I den meningen är det förvaltningsbolaget själv som säljer eller återköper aktierna.
Förvaltningsbolag
Förvaltningsbolaget är det som förvaltar och förvaltar fonden, bestämmer vilken investeringspolicy som ska följas. Det vill säga där tillgångarna i fonden som bildas av deltagarnas bidrag kommer att investeras.
Varje investeringsfond har ett enda förvaltningsbolag, även om detta kan hantera olika fonder. Förvaltningsbolagen tar ut abonnemangs- och ersättningsprovisioner (som kan uppgå till 5%) utöver provisioner för resultatet, förvaltningsprovision, kontroll av förvaringsföretaget, redovisning och för upprättande av periodiska rapporter för CNMV.
Förvaringsföretag
Det kan vara en bank, sparbank eller värdepappersföretag. Dess funktion är att skydda fondens tillgångar, som kan vara tillgångar eller kontanter, och den utför också kontrollfunktioner över förvaltaren, till förmån för investerare.
Om du vill lära dig mer om investeringsfonder kan du läsa vilka typer av investeringsfonder och lära dig vad som är fördelarna med att investera i en investeringsfond.