En profilerad investeringsfond är en fond som försöker anpassa sig till deltagarens investerarprofil. För att göra detta genom att studera deras motvilja mot risk och skapa ett antal investeringsfonder som täcker olika möjliga risknivåer.
Den riskprofil som avses i definitionen indikerar investerarens förmåga att bära förluster. Att försöka välja en högre lönsamhetsnivå har uppenbarligen en direkt konsekvens av antagandet om större risker. En fonds riskprofil anges obligatoriskt i dokumentet om grundläggande investerare och klassificeras på en skala från 1 till 7 (ordnad från lägsta till högsta risk). Skalan baseras främst på den historiska volatilitetsnivån och de andelar i vilka fonden vanligtvis investeras.
I en profilerad investeringsfond beskrivs riskindikatorn i fondens namn med termer som "låg", "konservativ" eller "riskabel" som försöker anpassa sig till investerarens profil. Att bestämma riskavvikelseprofilen inte för fonden utan för investeraren själv kan ibland vara komplicerad. För detta har de förmedlande finansinstituten olika verktyg som gör det möjligt för dem att ge råd till klienten om deras riskprofil. Dessa verktyg motsvarar MiFID-frågeformulären för att bedöma bekvämlighet och lämplighet.
I princip är det en kategori av investeringsfonder som har stor transparens för investeraren och som gör det möjligt att undvika förvirring eller besvikelse a posteriori. Den finansiella användaren i fråga är medveten om sin investerarprofil och de risker han måste ta för att försöka få en högre eller lägre avkastning. Det är dock också sant att detta utbud av fonder medför en extra kostnad för investeraren. Profilerade fonder inkluderar en "global förvaltningsavgif.webpt" som gör dem dyrare att hyra. Eftersom de är fonder, tappar deltagaren dessutom en viss grad av kontroll över investeringsstrategier.
Huvudegenskaper hos en profilerad investeringsfond
Dessa är de viktigaste egenskaperna hos en profilerad investeringsfond:
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.
Ditt kapital är i fara. Andra avgif.webpter kan tillkomma. För mer information, besök stocks.eToro.com
Jag vill investera med Etoro- De bildar mycket diversifierade portföljer: Både i förhållande till de tillgångar som är föremål för investering, liksom marknaderna de investerar i.
- De upprätthåller en helt aktiv professionell ledning: De hänvisas till ett riktmärke som försöker slås av fondförvaltarna.
- Tydligt definierad investeringspolicy: Baserat på fondens fördefinierade riskprofil strukturerar de sin investeringspolicy anpassad till marknadsförhållandena och respekterar den fastställda risknivån hela tiden. De viktigaste justeringarna som vanligtvis görs för att respektera produktens risknivå beror på volatilitetsgränser och exponering för aktier.
- De är blandade medel: De är faktiskt en blandning av blandade medel. Eftersom de investerar i både ränteintäkter och aktier.
Fördelar med den profilerade investeringsfonden
- Anpassningsförmåga: Det som kännetecknar denna kategori är att de anpassar sig till alla riskprofiler (konservativa, måttliga, riskabla, mycket riskabla osv.).
- Informationens öppenhet: Profilerade fonder kännetecknas av tydligheten och insynen i deras verksamhet. Vilket underlättar beslutsfattandet för investerare.
- Flexibilitet: Eftersom det är en blandad produkt, kan den på lämpligt sätt anpassas till förändringar och marknadsutveckling.
Nackdelar med den profilerade investeringsfonden
- Oväntat beteende hos ränteinkomster: Profilerade fonder är inget annat än en blandad fondmodalitet. I dem fungerar andelen investeringar i räntebärande inkomster som en "safe haven asset". Det vill säga, det försöker skydda ett eventuellt felaktigt beteende för aktietillgångar för att kompensera för dess förluster. Det motsatta scenariot kan dock inträffa. Ränteintäkter kan ta en motsatt riktning mot rörlig inkomst och medan fonden vinner av sina investeringar på aktiemarknaden förlorar den allt från räntebärande tillgångar (obligationer, obligationer … etc).
- Osäker tidshorisont: Detta är vanligtvis fonder där din investering rekommenderas på medellång och lång sikt. Dålig prestanda i ränteinkomsten kan dock inträffa på kort sikt. Därför är det mycket viktigt att vara uppmärksam på marknadens beteende innan man lider av förluster.