Det finns tillfällen då brottvärlden tyvärr använder ekonomiska innovationer för att tvätta pengar eller dölja transaktioner. Exakt, en viss klass av kryptovalutor, med tanke på den anonymitet de tillåter, är favoriterna för organiserad brottslighet.
Vi kan definiera kryptovaluta som en digital betalningsmetod som använder ett krypteringssystem för att ge sina användare säkerhet. Det här är icke-fysiska, digitala valutor, men som kan användas i transaktioner över internet. Å andra sidan finns det ingen centralbank som ansvarar för sin kontroll och utfärdande. Allt började 2009 med bitcoin, skapat av japanska Satoshi Nakamoto. Med tiden har nya kryptovalutor dykt upp, några med sådana egenskaper att de har blivit allmänt använda av vissa kriminella organisationer.
Kryptovalutor som ett instrument för kriminella organisationer
Enligt information från Europol har organiserad brottslighet använt kryptovalutor för att tvätta cirka 4,5 miljarder euro. Dessutom beräknas 4% av de europeiska brottsvinsterna kanaliseras genom kryptovalutor som bitcoin.
Varför vänder sig brottslingar till kryptovalutor? Bland annat för att det är svårare för brottsbekämpning att frysa en kryptovalutaportfölj än ett bankkonto. Eftersom de inte är banker som är beroende av en myndighet är det mycket mer komplicerat för polisen att vara uppmärksam på transaktioner.
Ett tydligt exempel på hur brott använder kryptovalutor är fallet med en droghandlare från Wales. Denna brottsling, som har åtta års fängelsestraff, var engagerad i försäljningen av fentanyl, som endast drivs med bitcoins. Oron sprids bland europeiska poliser, särskilt bland Londonpolisen, som ser små narkotikahandlare tillgripa kryptoteknik för att dölja sin ekonomi varje dag.
Det är sant att det finns kryptovalutor som Ripple och Nano som sticker ut bland andra skäl för att underlätta snabba betalningar och för deras låga provisioner. Men vad brott är intresserat av är inte den typen av anläggning utan anonymitet. Bland de kryptovalutor som mest gynnar anonymitet och som ger Europol störst huvudvärk är tre värda att nämna: Monero, Zcash och Dash.
Därefter kommer vi att förklara några av de viktigaste egenskaperna hos dessa tre kryptovalutor:
- Monero: Det erbjuder anonymitet och spårningen är mycket mer komplex än bitcoin. Det sticker också ut för att det är enkelt att växla med andra enheter. Börsvärde på 3600 miljoner euro.
- Zcash: Trots att det inte garanteras total integritet finns det en variant som är mycket svår att spåra. Börsvärde på 1100 miljoner euro.
- Dash: Hämtat från Litecoin, det räcker att säga för sin presentation att det kallades "den mörka valutan." I Dash, med PrivateSend, finns möjligheten att dölja fondernas ursprung. Börsvärde på 4 000 miljoner euro.
Att spåra de brottslingar
Med tanke på den höga integriteten som erbjuds av kryptovalutor har polisen många problem när det gäller att länka transaktioner med misstänkta. Därför är det mycket svårare och mer komplicerat att samla in bevis för att bevisa en persons skuld.
Det är inte så att kryptovalutor är ett instrument som är särskilt utformat för brott, men den höga grad av anonymitet som de ger gör det möjligt för kriminella organisationer att dölja sina kriminella aktiviteter och transaktioner.
Nu, i brottvärlden, används bitcoin mindre och mindre, eftersom andra mindre valutor, som de som tidigare nämnts, erbjuder lägre provisioner och större integritet. Dessutom har bitcoin allt fler kontroller. I denna mening måste identitet, adress och ibland en selfie anges innan en transaktion genomförs. Denna serie åtgärder, åtminstone vad gäller bitcoin, gör jobbet enklare för brottsbekämpning.
Således är bitcoin inte längre en grogrund för brottsliga transaktioner. De som tror att de inte lämnar spår när de använder bitcoin är felaktiga, eftersom de lämnar ett spår som gör det möjligt för myndigheterna att hitta adressen där inköp av kryptovalutor har sitt ursprung.
Trots allt gör de mest kraftfulla kriminella organisationer stora ansträngningar inom kryptovalutor för att göra det svårt att spåra och lokalisera sina transaktioner.