Faktisk avkastning mäter avkastningen på en investering i termer av köpkraft snarare än i monetära termer. Det vill säga den beräknar den effektiva variationen som uppstår i investerarens köpkraft.
Det tar hänsyn till externa faktorer som inte är relaterade till investeringens resultat, såsom inflation eller skatt. Dessa faktorer påverkar avkastningen på investeringen, ökar eller minskar den.
Med andra ord är den reala avkastningen nettoavkastningen efter att ha sänkt den nominella avkastningen med inflation.
Formel för verklig lönsamhet
Formeln för verklig lönsamhet är följande:
Realavkastning (%) = (((1 + nominell avkastning) / (1 + inflation)) -1) * 100
Redo att investera på marknaderna?
En av de största mäklarna i världen, eToro, har gjort investeringen på de finansiella marknaderna mer tillgänglig. Nu kan vem som helst investera i aktier eller köpa fraktioner av aktier med 0% provision. Börja investera nu med en insättning på bara 200 dollar. Kom ihåg att det är viktigt att träna för att investera, men naturligtvis idag kan vem som helst göra det.
Ditt kapital är i fara. Andra avgif.webpter kan tillkomma. För mer information, besök stocks.eToro.com
Jag vill investera med EtoroFör att förstå begreppet verklig lönsamhet är det nödvändigt att först förstå inflationen.
Detta är den allmänna höjningen av priserna på produkter och tjänster i en ekonomi under en viss tidsperiod och kan inträffa av två skäl: antingen för att varan omvärderas blir den mer värdefull och dyrare, eller för att valutan försämras eftersom är mer pengar än efterfrågan.
Följaktligen har inflationen en pervers effekt på medborgarnas ekonomi eftersom den orsakar en minskning av deras köpkraft. Till exempel, medan vi 1970 kunde göra ett komplett köp med 10 dollar (grönsaker, kött, mejeriprodukter, fisk, spannmål, etc.), idag med samma summa pengar kan vi inte köpa ens hälften av den korgen, vi behöver mycket större summa pengar för att köpa samma antal produkter.
Därför, om vi investerar i någon tillgång (tidsdepositioner, aktier, obligationer, hyresbostäder, mark osv.) Är det viktigt att sänka den nominella avkastningen i enlighet med den inflation som har inträffat för att få den reala avkastningen. Eftersom prisökningarna kommer att leda till minskad köpkraft eller köpkraft, och tvärtom.
Det är därför investerare ber om högre avkastning i inflationsperioder.
Exempel på verklig lönsamhet
Anta att en investerare som för ett år sedan investerade 1 000 euro i aktierna i ett företag. Idag ser han att han har gjort en vinst på 100 euro, det vill säga en nominell avkastning på 10% och beslutar att återbetala 1100 euro. Men sedan förra året har inflationen ökat med 2,5 poäng. Den verkliga lönsamheten blir därför 7,3%:
Realavkastning = (((1+ 10%) / (1+ 2,5%)) - 1) * 100
verklig lönsamhet = ((1,1 / 1 025) - 1) * 100
verklig lönsamhet = 7,3%
Processen för att konvertera ett nominellt värde (10%) till reala termer (7,3%) kallas exakt inflationsjustering.
Kort sagt, sett på ett eller annat sätt, är investerarens faktiska avkastning 7,3% till följd av prisökningen.
Verkliga värden är det bästa sättet att beräkna ökningen eller minskningen av investerarnas köpkraft.